Банки за рішенням НБУ контролюватимуть грошові перекази українців

Нацбанк України дав вказівку банкам подавати звіти про фінансові операції боржників. Цю інформацію опубліковано на сайті фінансового регулятора.

Повідомляється, що цей документ було розроблено для того, щоб Нацбанк отримував звітність від учасників фінансового ринку, які проводять активні операції.

Це пов'язано для того, щоб проводити нагляд за їх діяльністю та оцінювати ефективність управління кредитними ризиками.

До списку тих, хто має подавати звітність, зазначаються:

  • Банки;
  • Фінансові компанії, які мають право надавати хоча б одну з фінансових послуг, а саме: надання коштів та банківських металів у кредит, надання гарантій, факторинг, фінансовий лізинг;
  • Кредитні спілки.

У рішенні НБУ зазначено, що перелічені фінансові установи мають передавати звіти про активні операції боржників, якщо загальна сума зобов'язань або сукупний обсяг боргу боржника дорівнює або перевищує 50 тисяч грн.

Те саме стосується й еквівалента цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ, встановленим на перший робочий день місяця, який слідує звітному.

Далі потрібно буде подавати звітність доти, доки боржник не припинить повністю боргові зобов'язання. Крім того, зазначено строки подання такої звітності:

  • починаючи зі звітної дати 01 липня 2024 року – інформацію про операції з видів фінансових послуг, визначені у пунктах 2, 4-6 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги, а також інформацію про боржників та осіб, пов'язаних з боржниками та такими операціями;
  • починаючи зі звітної дати 01 жовтня 2024 року – інформацію у повному обсязі.

Щоб забезпечити комфортний перехід учасників ринку до виконання нових вимог НБУ вирішив не вживати заходів впливу за порушення Правил:

  • до банків — на звітні дати 01 липня, 01 серпня та 01 вересня 2024 року;
  • до фінансових компаній – на кожну звітну дату в період з 01 липня до 01 грудня 2024 року;
  • до кредитних спілок – на кожну звітну дату в період з 01 липня 2024 року до 01 червня 2025 року.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що нардепи зчепилися з НБУ через новий податок для українців.

Також ми писали, що у НБУ прогнозують подорожчання комуналки в Україні.

Нагадуємо, що НБУ посилив вимоги до ліцензування юридичних осіб.