В Україні через грошові перекази можуть заблокувати картку та вимагати документи, які пояснять походження коштів.
При цьому під особливу підозру потрапляють великі онлайн-покупки, зняття великих сум, операції з криптовалютою, перекази, пише OBOZ.UA.
Тепер банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, а отже, вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнілюк розповідає останнім часом штрафів дедалі більше.
Зростання кількості штрафів пов'язане з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу", – зазначив Корнілюк.
Заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо) або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу слід приділяти наступним випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
- транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що нардепи зчепилися з НБУ через новий податок для українців.
Також ми писали, що у НБУ прогнозують подорожчання комуналки в Україні.
Нагадуємо, що НБУ посилив вимоги до ліцензування юридичних осіб.
