В Украине из-за денежных переводов могут заблокировать карту и потребовать документы, которые объяснят происхождение средств.
При этом под особое подозрение попадают крупные онлайн-покупки, снятие больших сумм, операции с криптовалютой, крупные переводы, пишет OBOZ.UA.
Теперь банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, а значит они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать. Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк рассказывает в последнее время штрафов становится все больше.
Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных.
"В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира", – отметил Корнилюк.
Заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т. п.) или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.
Особое внимание следует уделять следующим случаям:
- снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью;
- получение крупной суммы на карточку и ее вывод наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
- транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Ранее портал "Стена" сообщал, что нардепы сцепились с НБУ из-за нового налога для украинцев.
Также мы писали, что в НБУ прогнозируют подорожание коммуналки в Украине.
Напоминаем, что НБУ ужесточил требования к лицензированию юридических лиц.
