Клієнт державного банку "ПриватБанк" зіткнувся з блокуванням свого рахунку через часті грошові перекази, що розглядаються банківським фінансовим моніторингом як підозрілі. Попри такі заходи, конкретні причини блокування не були озвучені фінансовою установою. Клієнт розповів про те, що сталося на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".

Користувач розповів про те, що його обліковий запис став недоступним, і при зверненні на гарячу лінію 3700 йому було повідомлено про блокування рахунку. Також йому рекомендували вказати реквізити іншого банку повернення залишку коштів.

Зазначається, що ПриватБанк встановлює для своїх клієнтів ліміт у 200 грошових переказів на місяць усередині країни та 20 грошових переказів за кордон. Перевищення ліміту може призвести до обмеження функціональності картки ПриватБанку.

Фінансовий моніторинг банку також виявляє операції із підвищеним ризиком. Наприклад, клієнтам заборонено використовувати фізичні картки для підприємницької діяльності, виплати зарплат та інших аналогічних операцій.

ПриватБанк у відповідь на звернення клієнта підкреслив, що всі заходи проводяться в рамках внутрішніх процедур та відповідають правилам фінансового моніторингу в Україні, спрямованим на запобігання незаконній легалізації доходів та боротьбі з фінансуванням тероризму.

Експерт Надія Чаленко з YouControl наголосила, що причиною блокування банківської картки може стати навіть неактуалізована інформація про фізичну особу, якщо на неї було накладено арешт виконавчою службою або якщо неможливо підтвердити легальне походження коштів.

Зараз особливу увагу слід приділяти таким випадкам, як зняття великих сум готівки у незвичному регіоні, великі онлайн-покупки, особливо вночі, а також операції з криптовалютою або віртуальними активами на суму понад 30 тисяч гривень, а також транзакції на суму 400 тисяч гривень та вище.

Раніше ми писали, що клієнтам ПриватБанку закривають рахунки без будь-яких повідомлень: подробиці інциденту.

Нагадаємо також про те, що українцям пропонують нову послугу в ПриватБанку: подробиці про нововведення.