Українцям масово блокують банківські картки
Українці почали все частіше стикатися з тим, що банки блокують їм банківські картки. Причому відбувається це без попередження. Тому клієнтам українських банків опублікували перелік причин, через які це може статися, повідомляє На пенсії.
Є безліч підстав, через які фінансова установа може закрити доступ клієнта до його грошей. Серед основних:
- відсутність оновлених персональних даних,
- арешт виконавчою службою через наявність заборгованостей,
- відсутність доказів законного походження коштів.
Але є ще низка причин, які співробітники банку можуть вважати підозрілими та заблокувати картку:
- зняття великої суми в регіоні, віддаленому від звичайного місцеперебування;
- дорогі покупки онлайн, особливо у нічний час;
- переведення великої суми на карту та її переведення в готівку;
- транзакції з віртуальними активами, зокрема, криптовалютою понад 30 000 грн;
- переказ коштів у сумі понад 400 000 грн.
Вказується, що почастішали випадки, коли шахраї крадуть із банківських рахунків українців гроші й на них купують криптовалюту.
У такому разі гроші з картки жертви шахраїв надходять на рахунок продавця, він продає криптовалюту, а потім його блокує банк.
Один із продавців криптовалюти потрапив у подібну ситуацію. Він продав криптовалюту у сумі 10 тис. грн. Не встиг він витратити ці гроші, як банк заблокував йому рахунок.
Причиною такого рішення у банку йому сказали, що була підозра на шахрайські дії. У ПриватБанку, де чоловік є клієнтом, йому заявили, що повернуть гроші або за рішенням суду або він має повернути жертві суму, яку вкрали у неї шахраї.
Шахраї стали частіше користуватися чужими рахунками, а продавці криптовалюти навіть не підозрюють про свою участь у відмиванні коштів, одержаних злочинним шляхом.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що з'явилися поради, як зрозуміти за номером телефону, що шахраї дзвонять і не варто відповідати.
Також ми писали, що телеведуча Алла Мазур стала жертвою шахраїв.
Нагадуємо, що опубліковані поради, як захистити SIM-картку від шахраїв.
