Адвокат розповів, які грошові перекази перевіряють банки

В Україні Нацбанк запровадив для банків фінансовий моніторинг клієнтів. За будь-яку підозрілу операцію із грошима нерідко можуть заблокувати картку. Адвокат Роман Симутін розповів, які грошові перекази перевіряють банки.

Фінансовий моніторинг проводиться з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Симутін зазначає, що вже багато хто стикався із запитами від банків на перевірку джерел походження наявних коштів на карті. Комусь у результаті подібних перевірок навіть заблокували рахунок.

Банк може зацікавитись клієнтом, якщо сума ваших місячних переказів перевищує ліміт – 400 тисяч гривень. Що банку нецікаво, то це перекази до 30 тисяч на місяць обороту на карті.

Банки перевіряють перекази від 30 до 400 тисяч гривень, коли:

  • Значна кількість перекладів — десятки та сотні операцій;
  • Збільшення вдвічі обороту карті;
  • Зняття більш ніж половини коштів із картки;
  • Скарга банку від особи, яка передала вам кошти.

За результатами перевірки можливі такі "сценарії":

  • Банк самостійно з'ясує необхідні дані від клієнта та вирішить, що все добре і продовжить співпрацю;
  • Банк призупинить роботу з клієнтом та проінформує про це Держфінмоніторинг.

Зазначається, що Держфінмоніторинг приймає всі заяви, а таких може бути до мільйона, але реагує лише на найважливіші з них, які приблизно становлять 10% усіх.

За словами адвоката, фінансовий контроль дійсно існує і щорічно стає більш ефективним. Але правоохоронні органи можуть гарантовано зацікавитися клієнтом банку лише в тому випадку, якщо фінансові операції не просто трохи підозрілі, а мають винятковий та масовий характер.

Якщо так вийшло, що банк через підозри заблокував рахунок, тоді адвокат радить довести, що людина веде законну діяльність, сплачує податки або звільнена від їхньої сплати.

Доказами законності отриманих вами коштів можуть бути:

  • Довідка про доходи з роботи;
  • Митна декларація;
  • документи, що підтверджують отримання грошових компенсацій, виплат, матеріального забезпечення;
  • Копії документів, що підтверджують одержання спадщини.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що у 79 тис. клієнтів ПриватБанку розпочнуться проблеми, що відбувається.

Також ми писали, що з'явилися деталі, що приховують банки від українців щодо блокування карток.

Нагадуємо, що банки можуть списувати гроші з картки платника податків, з'явилися деталі.