В Україні банки блокують рахунки українців через порушення норм закону "Про запобігання легалізації". Про це пише "Обозреватель", посилаючись на відповідь Нацбанку.
У НБУ наголошують: банки мають право в односторонньому порядку розірвати співпрацю із клієнтом, проте коли для цього є передбачені законом умови. Фінустанови можуть припинити відносини з клієнтом згідно зі ст. 15 закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення". Це такі підстави:
- якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта, а також встановлення даних, що дозволяють встановити кінцевих бенефіціарних власників, неможливе або якщо банк має сумнів щодо того, що особа виступає від власного імені;
- встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей;
- подання клієнтом або його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману працівників банку.
Крім того, деякі підстави розірвання договору банківського обслуговування в односторонньому порядку можуть бути визначені в умовах цього договору.
"Відмовити клієнту в обслуговуванні в односторонньому порядку банк може виключно за наявності підстав, визначених у статті 15 Закону про запобігання легалізації. Банк самостійно приймає рішення про відмову клієнту у проведенні фінансової операції чи обслуговуванні, керуючись при цьому вимогами законодавства у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму та внутрішніми документами та з урахуванням ризик-орієнтованого підходу", – зазначають у НБУ.
У разі виявлення підозрілої фінансової операції банк на виконання вимог Закону про запобігання легалізації повинен повідомити про таку фінансову операцію Спеціально уповноважений орган.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що у Пенсійному фонді розповіли, як українці можуть збільшити страховий стаж мінімум на три роки.
Також ми писали, що в Головному сервісному центрі МВС України нагадали водіям - потрібно замінити посвідчення водія.
Нагадуємо, що українцям показали перелік хвороб, які є підставою для непридатності до військової служби.
