Фінансовий моніторинг в Україні продовжує вдосконалюватися: нові правила стосуються p2p-перекладів між картковими рахунками фізичних осіб. Про це повідомляє сайт Мінфіну.
У Національному банку України акцентують на розширенні обмежень для звичайних користувачів рахунків, висуваючи до фінансових установ п'ять нових вимог щодо перевірки операцій приватних клієнтів. Заступник голови НБУ Дмитро Олійник заявив про можливе введення лімітів на кількість вихідних p2p-переказів між рахунками фізичних осіб, а також вказав на ймовірну максимальну суму – не більше 30 операцій на загальну суму 100 тис. гривень на місяць. Наразі діє обмеження на зняття готівки у розмірі 100 тис. гривень на добу, тоді як передбачуване обмеження на p2p-перекази планується на 30 днів.
Національний банк України направив до банківської системи внутрішній лист № 25-0005/42076, який потребує більш детальної перевірки p2p-переказів клієнтів, особливо з урахуванням незвичайно високої частоти операцій, навіть з невеликими сумами. Регулятор вважає поточну практику формальною та недостатньою, що може сприяти використанню рахунків для незаконних цілей, включаючи нелегальні азартні ігри.
Офіційна відповідь Нацбанку вказує на те, що запропоновані зміни перебувають на стадії опрацювання, і громадськість може висловити свою думку, що дозволить уточнити їхні деталі.
На додаток до вищевказаних заходів, НБУ запропонував фінансовим установам п'ять кроків перевірки операцій клієнтів, включаючи аналіз нетипової активності за рахунками, перевірку відповідності фінансових операцій профілю та діяльності клієнта, збирання та аналіз даних про одержувачів коштів, вивчення web-сайтів, пов'язаних з клієнтами, а також контроль за операціями, пов'язаними із санкційними особами.
Ці заходи введені відповідно до рішення Ради Нацбезпеки та оборони та спрямовані на підвищення ефективності первинного фінансового моніторингу, запобігання недобросовісному використанню банківських послуг та захист від фінансових операцій у протиправних цілях.
Нещодавно ми розповідали, що ПриватБанк попередив, переклади, термінали та карти не працюватимуть.
Також "Стіна" повідомляла, що Київстар вимагає замовників прив'язати номер до паспорта.
Ще ми писали, що ПриватБанк почав видавати гроші на електрику.
