Банки в Україні мають право заблокувати рахунки своїх клієнтів
Українців попередили про те, що фінансові установи можуть заблокувати їх карти, після чого зажадати від них роз'яснень. Зокрема, відбутися це може після фінансових операцій, які не відповідають можливостям громадян, про що говориться у ЗУ про фінмоніторинг, опублікованому на сайті Ради.
Відповідно до поточного українського законодавства, банки зобов'язані проводити ідентифікацію платників. Це не потрібно робити, якщо сума переказу становить до 5 тисяч гривень. У разі, якщо особа здійснить за один день кілька переказів по п'ять тисяч гривень, то фінансова установа має право тимчасово заблокувати її рахунки та вимагати пояснення.
Варто відзначити, що у вересні минулого року максимальну суму грошового переказу, що не вимагає ідентифікації, підняли на 1 гривню. Раніше вона становила 4 999 гривень, і громадянам нашої країни просто незручно було її переводити, в результаті чого цифру округлили. Крім того, у 2021 році народні обранці зробили спробу збільшити дану суму до 25 тисяч гривень, але рішення прийнято так і не було.
Фінансові установи нашої країни самостійно встановлюють норми фінмоніторингу, при цьому законодавчі норми не поширюються на:
- Грошові перекази на суму до 5 тисяч гривень.
- Оплату податків, комуналки, штрафів та інших зборів – незалежно від суми.
- Погашення кредиту на суму до 30 тисяч гривень.
- Оплату послуг і товарів, яка здійснюється карткою або іншим електронним платежем і зазначенням її номера.
- Зняття грошових коштів з власного рахунку.
Нагадаємо, раніше портал Стіна писав про те, що у Кабінеті Міністрів України нагадали, які документи важливо мати, щоб оформити субсидію на комунальні послуги.
Також повідомлялося, що з 1 січня в Україні змінилися тарифи на воду, скільки громадянам доведеться платити за комунальні послуги.
Нагадаємо, що в Україні почали працювати нові правила переказу грошей, за що можуть заарештувати банківський рахунок.
