Банки щотижня доповідатимуть НБУ про карткові операції клієнтів
Усі комерційні банки України з понеділка, 5 червня, будуть зобов'язані звітувати щотижня перед Нацбанком України про платежі населення з використанням карток незалежно від їх сум, повідомляє Мінфін.
Повідомляється, що нововведення стосується як банківських карток, випущених в Україні, так і за кордоном.
За інформацією, фінансистам потрібно буде передавати інформацію НБУ щодо видів карткових операцій:
- P2P-перекази, тобто коли фізичні особи перекидають гроші один одному;
- Поповнення та зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
- Оплата в Інтернеті
При цьому по оплаті в Інтернеті буде потрібна додаткова інформація:
- з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі;
- З даними про отримувачів - ЄДРПОУ інтернет-майданчика;
- Про кількість проплати і які суми;
- У розрізі всіх карток, як українських, так і іноземних, включно і "біженські" гроші.
При цьому Нацбанк України поки не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.
Передбачається, що метою НБУ, який запровадив такі нововведення, є фінансовий моніторинг.
Банкіри вважають, що цю інформацію можуть збирати для силових органів, або для податкової, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації на запит. Цілком імовірно, що це вимога міжнародних кредиторів України.
Державна служба фінансового моніторингу оприлюднила дані про свою роботу за перший квартал 2023 року.
У відомстві поділилися, що за січень-березень цього року було виявлено операції, які можуть бути пов'язані з незаконною легалізацією коштів на суму 22,6 млрд. грн.
Порівняно з даними за перший квартал 2022 року ознаки легалізації та відмивання доходів зросли вдвічі.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям масово блокують банківські картки.
Також ми писали, що українців попередили, кого змусять повернути гроші, отримані на субсидію.
Нагадуємо, що українці дедалі частіше стають жертвами аферистів.
