Політики зможуть без проблем проводити банківські операції
Національний банк надав банкам можливість використовувати ризик-орієнтований підхід під час проведення фінансового моніторингу операцій клієнтів, які є політично значущими особами. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Постановою правління Національного банку № 74 від 15 червня, яка набула чинності 17 червня, було внесено відповідні зміни. Відповідно до цих змін, банки повинні припинити використання формального підходу до визначення рівня ризику, пов'язаного з політично значущими особами.
Натомість кожен окремий випадок присвоєння банком рівня ризику PEPs має бути обґрунтований належним чином.
Метою такого підходу, як зазначено у повідомленні, є запобігання встановлення необґрунтованого рівня ризику та неправомірної відмови в обслуговуванні цієї категорії клієнтів з боку банків.
Крім того, Національний банк вніс зміни до деяких норм щодо джерел стану (багатства) політично значущих осіб і джерел коштів, пов'язаних з їх фінансовими операціями, в більш м'який бік.
Згідно з внесеними змінами, ліміти на обсяги фінансових операцій за всіма рахунками політично значущих осіб (PEPs), відкритими у банку, були підвищені.
Наразі ці ліміти становлять 400 тис. грн на місяць, замість попереднього значення у 200 тис. грн за квартал. Це одна з умов, за яких не потрібно проведення додаткових заходів щодо встановлення джерел стану (багатства) політично значущих осіб (РЕС).
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в НБУ пояснили, які саме дані їх цікавлять.
Також ми писали, що ПФУ поверне частину грошей "ФОПам".
Нагадуємо, що українці у банках можуть оформити картку на літні виплати від держави.
