Українцям банки блокують рахунки без попередження
В Україні банки можуть без попередження клієнта заблокувати рахунки українців, якщо виявлять підозрілі грошові операції. За що можуть заблокувати банківську картку, повідомляє Obozrevatel.
На профільних форумах українці все частіше скаржаться на блокування карток банками. Особливо це стосується клієнтів ПриватБанку.
Але не тільки він, а всі фінансові установи країни у разі порушення правил фінансового моніторингу можуть заблокувати банківську картку клієнта.
Це може статися навіть тоді, коли клієнт і не підозрював, що своїми діями щось порушує, адже банк проводить автоматичну перевірку транзакції та може її визначити як ризиковану.
Нерідко причиною блокування грошей на карті стає обмін криптовалюти або отримання грошей з рахунків, якими раніше користувалися шахраї.
Крім того, заблокувати картку можуть і за нетипову для клієнта операцію, наприклад, через велику суму готівкою.
Під пильною увагою перебувають публічні та посадові особи. Тому якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше.
За порушення фінансового моніторингу банк можуть бути оштрафовані, тому вони зобов'язані перевіряти транзакції клієнтів.
Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнілюк зазначає, що останнім часом штрафів стає дедалі більше.
Він пов'язує це з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних.
Також експерт прогнозує, що з огляду на курс України на євроінтеграцію, надалі вимоги фінмоніторингу лише посилюватимуться.
Корнілюк додав, що це неминуче, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що у банках дали важливі поради українцям, як не допустити блокування картки.
Також ми писали, що в Донецькій області ПриватБанк переводять на особливий режим роботи.
Нагадуємо, що клієнтка ПриватБанку розповіла, після чого її банківську картку заблокували.
