В Україні можливе блокування банківської картки та запит на надання документів у зв'язку з транзакціями, що проводяться. Про це йдеться у статті, опублікованій на сайті OBOZ.UA.
Зазначається, що особливо під підозру потрапляють великі онлайн-покупки, виведення значних сум готівки, операції з криптовалютою та великі грошові перекази.
Повідомляється, що українські банки, щоб уникнути порушень фінансового моніторингу, не лише мають право, а й мають проводити перевірку грошових транзакцій. Зараз спостерігається збільшення кількості накладених штрафів, що пояснюється глобальними тенденціями посилення ролі фінансового моніторингу у роботі фінансових установ, а також збільшення впливу держави на економіку в умовах геоекономічної фрагментації.
За словами експерта в галузі фінансового аналізу, Романа Корнілюка, збільшення соціального запиту на прозорість та відповідальність, а також розвиток сучасних технологій автоматизованого аналізу даних також роблять свій внесок у цей процес. Експерт додає, що, враховуючи прагнення України до європейської інтеграції, вимоги фінансового моніторингу продовжуватимуть лише посилюватися.
Надія Чаленко, керівник юридичного департаменту YouControl, заявляє, що блокування картки може статися навіть у разі застарілих даних про клієнта, якщо на нього було накладено арешт виконавчою службою через невиплату аліментів, невиконання судового рішення або прострочені штрафи.
Крім цього, українцям необхідно бути дуже уважними до наступного:
- Зняття надзвичайно великої суми коштів у регіоні, де зазвичай клієнт немає.
- Проведення великих онлайн-покупок, особливо у нічний час.
- Отримання значної суми на картку та її подальше виведення готівкою.
- Операції із криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тисяч гривень.
- Транзакції на суму 400 тисяч гривень та вище.
Раніше повідомлялося, що Ощадбанк запроваджує нові правила: як це позначиться на клієнтах установи.
Нагадаємо також, що клієнти ПриватБанку заявляють про блокування карток за грошові перекази на картку.
