Нещодавно один із клієнтів фінансової установи "ПриватБанк", який понад двадцять років користувався послугами цього банку, виявив, що його рахунки були заблоковані внаслідок фінансового моніторингу. Проте причину такого рішення не було оголошено. Цю ситуацію клієнт ПриватБанку описав на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
За словами клієнта, він спробував увійти в мобільний додаток "Приват24", але раптово отримав повідомлення про необхідність підтвердження доступу через дзвінок або чат. Після спілкування з представником ПриватБанку йому повідомили, що ця фінансова установа прийняла рішення про припинення співпраці з ним та про закриття його банківського рахунку.
У відповідь на звернення клієнтів ПриватБанк заявив, що діє відповідно до законодавства та нормативних актів Національного банку України, спрямованих на боротьбу з легалізацією злочинних доходів, фінансуванням тероризму та поширенням зброї масової поразки.
При цьому багато експертів зазначають, що банківська карта може бути заблокована навіть через неоновлені дані про клієнта або накладений арешт, а також у разі неможливості довести законність походження коштів.
За словами фахівців, зараз особливу увагу українцям необхідно звернути на наступні сценарії:
- Зняття надзвичайно великої суми коштів у місці, де людина зазвичай не мешкає;
- Значні онлайн-покупки, особливо у нічний час;
- Отримання значної грошової суми на банківську картку з подальшим її виведенням готівкою;
- Операції із криптовалютою або іншими цифровими активами на суму понад 30 тисяч гривень;
- Транзакції на суму 400 тисяч гривень та вище.
У 2023 році фінансова установа "ПриватБанк" заробила чистий прибуток у розмірі 37,8 мільярда гривень. До кінця минулого року в банку було зареєстровано 18,35 мільйона фізичних клієнтів та 875 тисяч бізнес-клієнтів.
Раніше ми розповідали про те, що ПриватБанк почав блокувати банківські картки біженців: подробиці.
Нагадаємо також про те, що у ПриватБанку можна активувати нову послугу для громадян України: що пропонують клієнтам.
