Проблема незаконных финансовых операций, в частности, связанных с использованием так называемых "дропов" (подставных лиц для проведения сомнительных транзакций), остается одной из наиболее актуальных для украинской экономики. С целью противодействия этой угрозе, Верховная Рада Украины рассматривает ряд законопроектов, направленных на усиление контроля над денежными переводами между физическими лицами.
Подробнее о том, что Верховная Рада планирует контролировать банковские карты украинцев, информирует первый заместитель руководителя Комитета ВР по вопросам налоговой и таможенной политики, глава ВСК Ярослав Железняк в сети Telegram.
Важно пояснить, что схема "дропов" предполагает использование банковских карт, оформленных на подставных лиц, для легализации незаконно полученных средств, уклонения от уплаты налогов и финансирования различных преступных схем. Злоумышленники открывают большое количество банковских счетов на подставных лиц, через которые проводят крупные суммы денег, затрудняя таким образом их отслеживание правоохранительными органами.
По данным Национального банка Украины, через одну подставную карту в год может проходить до 2,5 миллионов гривен. Учитывая масштабы этой схемы, потери государственного бюджета оцениваются в десятки миллиардов гривен ежегодно.
Предложения Временной следственной комиссии
Для борьбы с этой проблемой Временная следственная комиссия Верховной Рады предлагает следующие меры:
- Создание реестра "скомпрометированных" счетов: Такой реестр позволит банкам оперативно идентифицировать счета, связанные с незаконной деятельностью, и блокировать их.
- Усиление требований к финансовому мониторингу: Банки будут обязаны проводить более тщательную проверку клиентов и их операций.
- Ограничение оборота средств без подтверждения доходов: Это позволит предотвратить легализацию незаконных доходов через банковскую систему.
- Ограничение объемов p2p-переводов: Введение ограничений на сумму и количество переводов между физическими лицами затруднит проведение крупных транзакций через подставные счета.
- Внедрение новых технических средств мониторинга: Использование современных технологий позволит более эффективно выявлять подозрительные операции.
Национальный банк Украины также активно работает над решением этой проблемы. Регулятор планирует ввести ограничения на p2p-переводы, при этом учитывая потребности добросовестных пользователей, в частности, волонтеров.
Борьба с финансовыми схемами, основанными на использовании "дропов", является сложной и многогранной задачей. Комплексный подход, включающий в себя законодательные изменения, усиление контроля со стороны банков и внедрение новых технологий, позволит существенно снизить эффективность таких схем и защитить финансовую систему Украины.
Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк начал массово блокировать платежи.
Напоминаем, ПриватБанк обеспечит каждому финансовую подушку.
