НБУ змінив правила фінмоніторингу для політиків
Нацбанк України вирішив оновити нормативно-правові акти з питань фінансового моніторингу щодо обслуговування деяких клієнтів, повідомляється на сайті НБУ.
Йдеться про зміну правил фінмоніторингу політично значущих осіб (РЕР). Зазначається, що посилення фінмоніторингу для політиків є вимогою Міжнародного валютного фонду (МВФ).
Крім того, це була остання умова для започаткування переговорів про членство України в Євросоюзі. У жовтні 2022 року президент України Володимир Зеленський підписав закон.
Документ передбачає створення реєстру політично значущих осіб та поновлення норми про довічний фінансовий моніторинг для них та їхніх найближчих родичів.
Закон передбачає введення особливого підходу для контролю за витратами політиків з боку банків, а також покарання за невиправдану відмову в наданні послуг таким клієнтам.
Фінансовий регулятор зобов'язав банки перевіряти операції осіб, які стосуються політики навіть після припинення ними політичної діяльності.
Перевірці підлягають також члени сім'ї політика та пов'язані з ним особи. У повідомленні зазначається, що під час встановлення ділових відносин з РЕР та їх обслуговування суб'єкти первинного фінмоніторингу зобов'язані застосувати ризикоорієнтований підхід.
Крім цього, банки зобов'язані надати обґрунтовану відповідь тим особам, яким було відмовлено у послугах на підставі цього закону.
Таке пояснення фінансова установа має надати клієнту за підписом керівника протягом 5 робочих днів.
НБУ також уточнив обов'язок банків щодо моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українців хочуть зобов'язати платити лише банківською карткою.
Також ми писали, що буде податок за грошові перекази між банківськими картками.
Нагадуємо, що власників банківських карток попередили, у яких випадках їм можуть заблокувати гроші на картці.
